香港銀行屢爆洗錢風(fēng)波，安全評級更高的泛付PanPay歐洲離岸賬戶成外貿(mào)收付款優(yōu)質(zhì)選擇

據(jù)港媒報道，近期香港星展銀行（DBS）因涉嫌洗錢，傳出已經(jīng)暫停了離岸賬戶新開戶申請，并收緊所有正在審批中的案件。

福步論壇上，已有一些在香港星展銀行開戶的外貿(mào)小伙伴受了牽連，著急得不知所措。

圖片來源：福步論壇

此前，匯豐等離岸賬戶開戶大行，也屢屢因卷入洗錢風(fēng)波，被苛以巨額罰款。

香港已背上“敏感地區(qū)“的黑鍋

Know Your Country是全球金融反洗錢人員使用的反洗錢反恐怖資金專業(yè)網(wǎng)站，用于核查某個國家或地區(qū)是否被美國、歐盟或者聯(lián)合國制裁，是否爆發(fā)過金融機(jī)構(gòu)參與洗錢和恐怖融資事件。

香港因?qū)掖伪l(fā)商業(yè)銀行涉嫌反洗錢，風(fēng)險評級已被標(biāo)注為高風(fēng)險（High Risk）

一刀切求自保，外貿(mào)企業(yè)無辜躺槍

屢次被罰，另香港銀行惶恐不安，膽戰(zhàn)心驚！為求自保，香港的商業(yè)銀行采取一刀切的方式，大批量無理由關(guān)閉了銀行單方面認(rèn)為“有風(fēng)險”的離岸賬戶。

對于新開戶申請，香港銀行大幅提升了開戶門檻。如今要想在香港銀行開一個離岸賬戶，要求多、成本高、時間長、被拒幾率高，簡直比登天還難。

這還不算，為了規(guī)避罰款風(fēng)險，香港銀行普遍執(zhí)行緊縮政策，每一筆交易都可能被索要復(fù)雜的證明材料。收付匯自由被嚴(yán)重的限制，離岸賬戶已不再自由。

2018年9月，香港已經(jīng)開始與中國內(nèi)地進(jìn)行涉稅賬戶信息自動交換（即CRS信息交換）。過去在香港注冊離岸公司，開設(shè)離岸賬戶，享受自由港的便利，而離岸公司卻常年稅務(wù)零申報的自由日子，已經(jīng)一去不復(fù)返。

走，去歐洲開戶

香港的國際評級被列為高危，那哪些區(qū)域安全呢？我們從西歐、北歐和東歐各抽取一個國家，查詢結(jié)果證明：歐洲的國際評級普遍較高，難怪北歐的丹麥銀行為譽(yù)為世界上最安全的銀行。

英國（西歐）：腐國不腐，無風(fēng)險！

丹麥（北歐）：世界上很安全的銀行果然不是蓋的

立陶宛（中歐）：一樣是綠色的，評級較高

除了國際評級較高，歐盟對于數(shù)據(jù)保護(hù)也是出了名的嚴(yán)苛。2018年，歐盟出臺了史上相當(dāng)嚴(yán)厲的數(shù)據(jù)保護(hù)條例GDPR（通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例）。在歐洲境內(nèi)擁有業(yè)務(wù)，或存儲處理了歐盟公民的個人信息的企業(yè)，都要受GDPR的約束。

歐洲銀行賬戶雖然安全自由，但開戶卻是異常艱難。想要在歐洲開戶，須通過銀行系統(tǒng)的信用評級，對于大陸企業(yè)來說，這幾乎就是關(guān)閉了開戶的大門。

PanPay為大陸企業(yè)出?！捌凭帧?

泛付PanPay深知傳統(tǒng)商業(yè)銀行的局限性，致力于解決中小外貿(mào)企業(yè)在獲取金融服務(wù)上的難題。小Panda整理了一些客戶的真實反饋，有圖有真相，先睹為快。

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