外貿(mào)收款碰上高風(fēng)險國家？這些事項要注意

在近期的活動中，不少外貿(mào)圈的小伙伴向小編表示，他們或多或少的遇到過敏感地區(qū)收款被銀行拒收的難題。

眼巴巴的看著辛辛苦苦拿到手的訂單不能轉(zhuǎn)變成實實在在的利潤，對此小編痛心傷感，感同身受，受此影響，想出此文。

有人會問，客戶所在國家受到美國制裁，跟中國的銀行有什么關(guān)系？為什么中國的銀行拒絕接收對方的美元匯款？

這是因為，從事國際貿(mào)易不僅要遵守我們中國的相關(guān)法律，同時也要考慮到國際慣例和通行準(zhǔn)則，一家銀行若是被查出接收了被制裁國家的匯款，也會受到金融監(jiān)管層面的處罰。

其實，全球的銀行包括國內(nèi)銀行對高風(fēng)險地區(qū)來款的審核均非常嚴(yán)格，拒收高風(fēng)險國家的款項是一直以來的通常處理方式。

什么是高風(fēng)險國家？

首先，小編給您介紹一下什么是高風(fēng)險國家。高風(fēng)險國家一般可以從以下五個方面來定義：

（一）被聯(lián)合國、其他國際組織或相關(guān)國家采取制裁措施的國家或地區(qū)；

（二）被金融特別行動組FATF或被其他國際組織確認(rèn)為缺乏足夠洗錢法律和法規(guī)的國家或地區(qū)；

（三）被國際組織或相關(guān)國家確定為販毒、恐怖或涉及其他犯罪的國家；

（四）洗錢高風(fēng)險的離岸金融中心；

（五）其他被監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗確定為高風(fēng)險的國家或地區(qū)。

另外，國際貿(mào)易中可能無法正常收匯的國家還可以分為四類：

第一類：受聯(lián)合國和/或美國制裁的國家

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務(wù)。

查詢方式：美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二類：受美國和/或歐盟等單方面制裁的實體

比如俄羅斯。最近幾年，美國和歐盟聯(lián)起手來對俄羅斯的諸多行業(yè)采取了一系列制裁措施，如國防、金融和能源等。

查詢方式：歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三類：未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務(wù)的國家

例如阿聯(lián)酋、沙特、土耳其等。由于來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險組織（如ISIS）提供金融服務(wù)，國內(nèi)的一些銀行為避免不必要的麻煩，會主動進(jìn)行核查。

查詢方式：每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。

第四類：未受制裁但高風(fēng)險國家

例如巴基斯坦、尼日利亞、孟加拉等，這些國家與涉恐組織有著剪不斷理還亂的關(guān)系，與美國的關(guān)系也一直走在試探的邊緣，國內(nèi)銀行對這些國家的匯款也是比較嚴(yán)謹(jǐn)?shù)摹?

查詢方式：每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。

小編支招：

1、在洽談貿(mào)易訂單時，要特別注意進(jìn)口方是否來自被聯(lián)合國制裁的國家或?qū)嶓w，如第一類國家中的伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞，小編建議您應(yīng)該主動且堅決的放棄來自這些國家的業(yè)務(wù)；

2、在接受高風(fēng)險國家（非制裁）的款項時，準(zhǔn)備好真實的貿(mào)易材料，如貨物合同、報關(guān)單、發(fā)票（PI、CI）等；

3、輕則拒收，重則銷戶，您因該盡量少的避免與高風(fēng)險地區(qū)產(chǎn)生貿(mào)易往來，保護(hù)離岸賬戶安全。

若您的外貿(mào)生意收付款中也存在上述的高風(fēng)險問題，可以咨詢從事真實貿(mào)易從業(yè)者的首選的境外銀行安全開戶專家，為您出謀劃策。