如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶？開(kāi)設(shè)離岸賬戶所需材料及流程分享？

如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶？離岸賬戶也叫做OSA賬戶，是指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶。

離岸賬戶的開(kāi)戶人應(yīng)為在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)。

此外，開(kāi)戶銀行應(yīng)為經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的中資銀行及其分支行。非居民法人開(kāi)立離岸賬戶時(shí)應(yīng)向離岸銀行提供其合法注冊(cè)成立的證明文件，非居民自然人開(kāi)戶時(shí)應(yīng)向離岸銀行提供能證明其非居民身份的有效法律文件，離岸銀行應(yīng)當(dāng)核實(shí)非居民提供的開(kāi)戶資料，并復(fù)印留底。

對(duì)于中國(guó)大陸的企業(yè)家來(lái)說(shuō)，開(kāi)設(shè)離岸賬戶最好的選擇便是香港內(nèi)本地銀行。香港毗鄰大陸，容面向海外，同時(shí)又是世界知名的金融和貿(mào)易中心。

香港本地的匯豐銀行、恒生銀行在全球的知名度都很高。而香港并沒(méi)有外匯管制措施，可以方便的接收、調(diào)撥賬戶資金。用香港本地賬號(hào)發(fā)出的信用證，也較容易被世界其他國(guó)家的銀行接受。香港公司的注冊(cè)程序、后期維護(hù)、經(jīng)營(yíng)成本均占優(yōu)勢(shì)。加之臨近大陸，語(yǔ)言習(xí)慣基本相同，人員來(lái)往也非常方便。因此，在香港開(kāi)立本地賬戶，進(jìn)行外匯相關(guān)業(yè)務(wù)非常有優(yōu)勢(shì)。

以招商銀行為例，常用開(kāi)戶指南：

香港注冊(cè)的有限公司開(kāi)立離岸賬戶，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.注冊(cè)證明書

2.有效的商業(yè)登記證

3.2008年7月11日以前注冊(cè)公司需提供：公司董事資料的D號(hào)表格文件；2008年7月11日當(dāng)日及以后注冊(cè)公司需提供：法團(tuán)成立表格（供股份有限公司使用的表格NC1或供股份有限公司以外的公司使用的表格NC1G）及董事或秘書變更表格D2A（如有）；

4.公司注冊(cè)滿1年以上的，需提供最新的周年申報(bào)表；

5.公司組織大綱章程；

6.公司董事、股東及被授權(quán)人的身份證或護(hù)照；

7.最少由法定開(kāi)會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開(kāi)戶決議。

以上資料原則上我部需驗(yàn)證原件；貴司如無(wú)法當(dāng)面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊(cè)會(huì)計(jì)師見(jiàn)證的副本；或委托我部代為辦理查冊(cè)（其中第6、7項(xiàng)不可辦理查冊(cè)）。

香港注冊(cè)的獨(dú)資/合伙公司開(kāi)立離岸賬戶，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.有效的商業(yè)登記證；

2.個(gè)人在本港營(yíng)業(yè)商業(yè)登記證的申請(qǐng)書；

3.合伙商號(hào)如有合伙人協(xié)議須同時(shí)提供合伙人協(xié)議；

4.東主/合伙人及被授權(quán)人的身份證明文件。

企業(yè)可以通過(guò)OSA賬戶辦理的業(yè)務(wù)包括：外匯存款（非現(xiàn)鈔存款，境外法人最低存款額為等值5萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣，境外自然人最低存款額為等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣）；外匯貸款；同業(yè)外匯拆借；國(guó)際結(jié)算；發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證；外匯擔(dān)保；咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)，以及國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

（來(lái)源：跨境小師妹）