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洞察外貿(mào)老客戶信用變差,警惕“延長賬期”背后的拖欠風險

外貿(mào)干貨丨當老客戶變成新風險:Get避免巨額損失的關(guān)鍵一招!

外貿(mào)企業(yè)與老客戶建立了長期的合作關(guān)系,但老客戶的信用狀況可能會發(fā)生變化,特別是在經(jīng)濟環(huán)境不穩(wěn)定的情況下。通過定期調(diào)取對方的企業(yè)信用報告,可以有效防范和應對這些風險,確保交易的順利進行。

出口商:江蘇某公司
進口商:美國某公司

多年來,雙方一直保持著緊密的合作關(guān)系。
美國公司一直以來都按時履約,付款習慣良好。
直到2022年,美國公司頻繁向江蘇公司提出延長賬期的請求。
出于對老客戶的信任與長期合作的考慮,江蘇公司多次答應了對方的請求。
然而,美國公司的財務(wù)狀況貌似依然在持續(xù)惡化。
頻繁出現(xiàn)延遲付款的情況,眼見累計的未付款金額已開始影響自己公司的正常經(jīng)營。
江蘇公司陷入兩難:是繼續(xù)發(fā)貨,還是中止合作啟動催收?
為了能做出更穩(wěn)妥的決策,江蘇公司找到Harry,希望深入了解美國公司的真實狀況。
風險識別與分析
我司調(diào)取美國公司的企業(yè)信用報告發(fā)現(xiàn):
1、該美國公司是美國某大型企業(yè)的子公司,該大型企業(yè)在多國擁有工廠,業(yè)務(wù)范圍廣泛,實力看似相當雄厚。
2、近期,美國母公司及子公司的高管及股權(quán)結(jié)構(gòu),均發(fā)生了巨大的變化。這種變化往往伴隨著經(jīng)營風格和管理策略的調(diào)整。
3、美國母公司和子公司的資金狀況都十分糟糕,資產(chǎn)負債率逐年上升。
特別是美國公司的資產(chǎn)負債率已達122%,母公司的資產(chǎn)負債率更是高達187%。
如此高的資產(chǎn)負債率對債權(quán)方來說是一個很危險的信號,表明企業(yè)的長期償債能力堪憂。
結(jié)合2022年國際形勢,俄烏沖突導致全球能源危機,美國通膨高企。
美國眾多同行業(yè)企業(yè)紛紛申請破產(chǎn)重組,行業(yè)整體陷入困境。
綜上,Harry建議:立即中止合作,迅速啟動催收。
江蘇公司采納了我司的建議,迅速停止發(fā)貨并委托Harry開展催收工作。
至2022年底,美國母公司傳出破產(chǎn)消息,子公司也進入了解散清算階段。
得益于江蘇公司進行了債權(quán)申報,成功追回了部分貨款。

(來源:外貿(mào)風控-Harry)

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