賣(mài)防疫物資，偽造貿(mào)易單據(jù)？這種事情做不得！

國(guó)外疫情爆發(fā)以來(lái)，各行各業(yè)的外貿(mào)生意都受到了沖擊，不少企業(yè)年初再創(chuàng)輝煌的目標(biāo)都變成了疫情后的“茍住，活下去”。

在此背景下，一些外貿(mào)企業(yè)為了利益，可能隱瞞真實(shí)貿(mào)易背景，選擇偽造單據(jù)或幫助他人進(jìn)行代收代付，忽視由此帶來(lái)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，真實(shí)貿(mào)易只要積極配合合規(guī)審查，收付款是很便捷的，但是代收代付很可能“引火燒身”，務(wù)必要注意！

正常口罩貿(mào)易，為過(guò)審偽造單據(jù)

外貿(mào)企業(yè)A主營(yíng)業(yè)務(wù)是從事電子產(chǎn)品銷(xiāo)售。全球疫情爆發(fā)期間，因國(guó)外對(duì)口罩等醫(yī)療物資需求快速增長(zhǎng)，巴西一家大型公司與A公司簽訂60萬(wàn)美金大額訂單，采購(gòu)口罩、防護(hù)服、額溫槍等防疫物資。

資金在到達(dá)PanPay后，合規(guī)正常進(jìn)行入賬審核，并向A公司發(fā)送郵件要求提供相關(guān)貿(mào)易材料。接下來(lái)重點(diǎn)來(lái)了：由于資金往來(lái)涉及的防疫物資不在A公司經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，A公司遂偽造一份銷(xiāo)售電子產(chǎn)品的簽字蓋章PI文件。

但在后續(xù)轉(zhuǎn)賬匯出給國(guó)內(nèi)供應(yīng)商時(shí)，資金交易露出了馬腳。銀行合規(guī)在審核出賬時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯出收款方為國(guó)內(nèi)口罩廠商，與資金入賬所提交的解釋和貿(mào)易材料并不一致。

于是，在銀行合規(guī)發(fā)送郵件警示，并要求認(rèn)真解釋真實(shí)貿(mào)易形態(tài)及提交真實(shí)貿(mào)易材料后，A公司終于說(shuō)出了實(shí)情：由于擔(dān)心資金被退回以及為了盡快過(guò)審，因此提交了非真實(shí)的貿(mào)易材料。營(yíng)業(yè)執(zhí)照范圍更改已經(jīng)在進(jìn)行，真實(shí)的相關(guān)貿(mào)易材料及與國(guó)外客戶(hù)的溝通記錄也可以提供。

鑒于該企業(yè)確實(shí)是具備真實(shí)貿(mào)易背景的企業(yè)，此筆交易往來(lái)也是真實(shí)的口罩貿(mào)易，在嚴(yán)正警示A公司后，其泛付賬戶(hù)予以保留。

溫馨提示：泛付PanPay主要服務(wù)具備真實(shí)貿(mào)易背景的外貿(mào)企業(yè)及跨境電商用戶(hù)，不要為了過(guò)審偽造貿(mào)易材料或進(jìn)行PS，否則一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將強(qiáng)制關(guān)戶(hù)，涉及反洗錢(qián)、金融詐騙等交易往來(lái)，賬戶(hù)方還將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

如果是真實(shí)貿(mào)易往來(lái)，說(shuō)明清楚情況并提供真實(shí)貿(mào)易材料即可。合同、PI等材料最好打印后，法人簽字并蓋章完成再掃描提供。另外，正常的口罩等醫(yī)療物資貿(mào)易可以進(jìn)行，收付款交易往來(lái)一定不要嘗試隱瞞真實(shí)貿(mào)易背景。

貨款“代付”，小心詐騙

外貿(mào)企業(yè)B此前結(jié)識(shí)了一位來(lái)自尼日利亞的買(mǎi)家，對(duì)方中意B公司的服裝產(chǎn)品，很快就在磋商后下了訂單。之后，買(mǎi)家通過(guò)代理方（注意，打款的不是買(mǎi)家自己）匯款8萬(wàn)美金過(guò)來(lái)，可真實(shí)貨值不到1萬(wàn)美金。

原來(lái)，該采購(gòu)商解釋還有一筆貿(mào)易要打給另外一個(gè)中國(guó)供應(yīng)商，但其沒(méi)有美金賬戶(hù)，需要通過(guò)B公司的賬戶(hù)結(jié)匯成人民幣后進(jìn)行中轉(zhuǎn)代付。為了拿下這筆訂單以及這個(gè)可能后續(xù)還有多筆訂單的客戶(hù)，B公司遂偽造8萬(wàn)美金數(shù)額的貿(mào)易單據(jù)，準(zhǔn)備幫助客戶(hù)完成這個(gè)“小忙”。

請(qǐng)注意，如果發(fā)貨且其他余額轉(zhuǎn)出到別的“供應(yīng)商賬戶(hù)”后，此前的付款方再跳出來(lái)表明受騙并要求退回資金，B公司極有可能貨財(cái)兩空！

溫馨提示：除了上述的情況，還有的詐騙買(mǎi)家假意讓外貿(mào)企業(yè)幫忙代收“貨款”及按要求轉(zhuǎn)出或結(jié)匯，同時(shí)許以高額傭金。在利誘之下，外貿(mào)企業(yè)可能就會(huì)偽造貿(mào)易材料幫忙詐騙方進(jìn)行洗錢(qián)交易，助其將所謂“貨款”（實(shí)際上是詐騙資金）洗白轉(zhuǎn)出。而企業(yè)自身，則因?yàn)橄夘^小利留下了洗錢(qián)交易往來(lái)的證據(jù)，和被指控涉嫌欺詐的事實(shí)，得不償失。

外貿(mào)路漫漫，其途坑不斷。希望各位外貿(mào)人睜亮“慧眼”，不要因?yàn)榻訂涡那芯驼`踩坑，且行且真珍惜！

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(編輯：江同)

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