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沒(méi)錯(cuò),“黑錢(qián)”是這樣洗白白的!你要小心了

外貿(mào)企業(yè)也有可能碰到這樣的情況。

沒(méi)錯(cuò),“黑錢(qián)”是這樣洗白白的!你要小心了

第三區(qū)外貿(mào)委員會(huì)提醒您:外貿(mào)行規(guī)千萬(wàn)條,守法遵則第一條。經(jīng)營(yíng)不規(guī)范,親人兩行淚。

2020年8月份,“杭州跨境電商大賣(mài)涉嫌洗錢(qián)落網(wǎng)”新聞刷屏,公安部掛牌督辦,刑拘12人,涉案資金達(dá)5000多萬(wàn)元,繳獲涉案POS機(jī)7臺(tái)、涉案銀行卡63張。估值40億的大賣(mài)“全麥”就此爆雷。

早在6月份,北海警方搗毀整條以“跑分平臺(tái)”為寄生的犯罪團(tuán)伙,抓獲“金主”、“ 技術(shù)人員”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名,凍結(jié)資金5.94億元,涉案流水資金超300億元。

僅僅今年一季度,央行就開(kāi)出了1.83億元的反洗錢(qián)罰單。身為外貿(mào)企業(yè),不管是有意無(wú)意,主動(dòng)或被動(dòng),都可能成為洗錢(qián)的“幫兇”。

洗錢(qián)并不遙遠(yuǎn)

很多人會(huì)覺(jué)得:洗錢(qián),聽(tīng)上去很遙遠(yuǎn),跟我肯定沒(méi)什么關(guān)系嘛。不知道你小時(shí)候有沒(méi)有這個(gè)經(jīng)歷:

恭喜你,成功參與了人生中的第一次洗錢(qián)!

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),洗錢(qián)就是將違法得來(lái)的非法“黑錢(qián)”,通過(guò)特殊手法變成看似合法資金的行為。

不管哪種方式的洗錢(qián),也不管是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外,洗錢(qián)的過(guò)程不外乎三個(gè)階段,這三個(gè)階段和洗衣服的流程是一樣的。

1.處置階段

將臟衣服放進(jìn)洗衣機(jī),也就是將”黑錢(qián)“投入清洗系統(tǒng)的過(guò)程。例如將現(xiàn)金變成銀行存款、證券等,算是“贓款”歸集。

2.離析階段

進(jìn)行衣服清洗,即通過(guò)復(fù)雜的多種、多層交易,分散資金,掩飾來(lái)源,就像洗衣服去污漬。

3.融合階段

甩干衣物,將洗白的“黑錢(qián)”與合法收入混同,變成合法財(cái)產(chǎn),自由使用。這相當(dāng)于將洗干凈的衣服甩干晾干,然后放進(jìn)自己的衣柜中。

“黑錢(qián)”如何洗白白?

道高一尺,魔高一丈。為了逃避監(jiān)管,洗黑錢(qián)的手法也變得越來(lái)越多樣:

1.虛假進(jìn)出口貿(mào)易

開(kāi)設(shè)空殼公司,營(yíng)造正常經(jīng)營(yíng)假象并進(jìn)行資金交易。

2.海外投資

把錢(qián)弄出去后,隨便編幾個(gè)項(xiàng)目或進(jìn)行一些收購(gòu),之后以虧損為名,將這些錢(qián)變成自己合法財(cái)產(chǎn)。

3.影視投資

砸下幾個(gè)億投資一部電影,將演員片酬虛報(bào)到總投入的八九成,然后和演員私下分成;或者在特效支出和道具上做文章,虛報(bào)價(jià)格高出好幾倍,這差價(jià)杠杠的。

4.賭場(chǎng)

帶上500萬(wàn),換成籌碼,輸?shù)?00萬(wàn)(具體輸多少,要看和賭場(chǎng)的分成約定)后離場(chǎng),賭場(chǎng)將剩下的400萬(wàn)當(dāng)成賭博“贏”的錢(qián)打入其個(gè)人賬戶,變成了合法收入。

5.古董、珠寶、藝術(shù)品

“1個(gè)億小目標(biāo)”天價(jià)買(mǎi)下藝術(shù)品,然后和賣(mài)家進(jìn)行分成,500萬(wàn)作為賣(mài)家?guī)兔Φ摹皞蚪稹保O?500萬(wàn)變成合法所得。

6.證券投資

利用股票期貨債券之類(lèi)的,投進(jìn)去一段時(shí)間后,操作幾次漲跌,然后通過(guò)套利,將資金變?yōu)楹戏ㄊ杖搿?

那么,外貿(mào)企業(yè)是否也有可能碰到這樣的情況呢?事實(shí)上,洗錢(qián)行為有可能就在身邊發(fā)生。

案例展示

某外貿(mào)公司A收到一筆30萬(wàn)美元資金,打款方為肯尼亞買(mǎi)家,采購(gòu)機(jī)械設(shè)備零件。該用戶確實(shí)為機(jī)械設(shè)備貿(mào)易商,過(guò)往離岸賬戶使用記錄良好。

但經(jīng)合規(guī)查詢?cè)摿慵_(kāi)市場(chǎng)價(jià)格,該零件價(jià)格約為30美金每個(gè),而外貿(mào)公司提供的發(fā)票里,每個(gè)零件的價(jià)格為300美金。后經(jīng)過(guò)確認(rèn),該外貿(mào)公司因疫情期間急于獲取新客戶,加上肯尼亞買(mǎi)家5%傭金誘惑,幫助其偽造材料收取資金,涉嫌洗錢(qián)。

如何避免成為“幫兇”?

1.選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)

地下錢(qián)莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金,清洗“黑錢(qián)”,而且無(wú)法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇可靠、嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu),更有保障。

2.不要用自己的賬戶代收代付,或替人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子常采用的洗錢(qián)手法之一。許多人容易受利益誘惑,使用自己離岸賬戶為他人提取現(xiàn)金,為他人洗錢(qián)提供便利。

3.積極配合銀行合規(guī)審查,不要偽造材料

出入賬及提現(xiàn)時(shí),主動(dòng)配合反洗錢(qián)審查要求,提供真實(shí)貿(mào)易材料。千萬(wàn)不要抱有僥幸心理,偽造虛假材料。

反洗錢(qián),保護(hù)資金安全,泛付一直在行動(dòng)!我們也希望與廣大外貿(mào)企業(yè)一起,長(zhǎng)長(zhǎng)久久,共同前進(jìn),點(diǎn)擊咨詢。

(編輯:江同)

以上內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn),不代表雨果網(wǎng)立場(chǎng)!

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