客戶投訴我欺詐？冤枉?。≌娴闹皇俏锪鲉栴}……

“收款后，客戶發(fā)起recall要求退回資金，還聲明涉嫌欺詐？”

近期，陸續(xù)有一些外貿(mào)小伙伴遇到這樣的問題。只能說(shuō)，疫情期間的物流，就像霍亂時(shí)期的愛情，總是要經(jīng)歷各種各樣的波折……

事實(shí)上，欺詐交易與爭(zhēng)議交易是不一樣的。許多外貿(mào)企業(yè)在收到客戶打款后，發(fā)貨時(shí)受疫情影響導(dǎo)致物流較慢。而客戶因?yàn)檫t遲未收到貨，于是怒而要求退款，爭(zhēng)端也就此產(chǎn)生了。

案例展示

某外貿(mào)企業(yè)A疫情期間從事口罩貿(mào)易，并于4月25日收取了斯洛伐克客戶的5000美金貨款。收款后，A公司將口罩發(fā)至美國(guó)，再通過(guò)UPS國(guó)際貨運(yùn)完成轉(zhuǎn)運(yùn)。

然而，疫情期間貨物堆積，機(jī)場(chǎng)復(fù)工人員較少，一直在等待清關(guān)并耗費(fèi)較長(zhǎng)時(shí)間，導(dǎo)致國(guó)外客戶5月15日仍未收到購(gòu)買的物資。

在此過(guò)程中，由于A公司沒有與國(guó)外客戶及時(shí)做好溝通，國(guó)外客戶又因?yàn)楦犊钔瓿蓞s未收到貨物，于是發(fā)起recall還聲明交易涉嫌欺詐。

應(yīng)對(duì)方案

通常情況下，收到欺詐指控相關(guān)的交易信息，銀行都需要寫材料上報(bào)監(jiān)管部門，說(shuō)明確實(shí)是詐騙交易，或者不屬實(shí)。

為了便于處理，各地銀行都會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)賬號(hào)，并聯(lián)系用戶提供說(shuō)明和相關(guān)材料。值得注意的是，傳統(tǒng)銀行或卡組織一般較偏向買方。遇到此類問題的時(shí)候，即使只是爭(zhēng)議交易而非欺詐交易，為了避免不必要的麻煩，也會(huì)采取“一刀切”，通知關(guān)戶并將余額轉(zhuǎn)出處理。

一般境外銀行，合規(guī)人員都是老外，不會(huì)站在中國(guó)外貿(mào)用戶的角度去考慮問題。但PanPay會(huì)站在中國(guó)用戶角度，幫忙核實(shí)并提供相關(guān)說(shuō)明。

處理結(jié)果

雖然此前未能與國(guó)外客戶做好溝通，所幸外貿(mào)企業(yè)A愿意積極配合調(diào)查，詳細(xì)解釋了矛盾產(chǎn)生始末，并提供了包括物流單據(jù)在內(nèi)的貿(mào)易材料，證明確實(shí)并非虛假詐騙交易。

在該筆交易的相關(guān)材料中，也注明了EXW條款（當(dāng)賣方在其所在地或其他指定的地點(diǎn)如工廠、倉(cāng)庫(kù)等，將貨物交給買方處置時(shí)，即完成交貨，賣方承擔(dān)義務(wù)最少）。物流單顯示貨物4月30號(hào)已經(jīng)匯出并在途，只是由于疫情導(dǎo)致處理速度較慢。

最終A公司賬戶得以解凍，并正常使用。

小Panda建議

1、 收到欺詐指控，通常銀行會(huì)先凍結(jié)賬號(hào)，再調(diào)查處理，這是標(biāo)準(zhǔn)流程。因此如果是真實(shí)貿(mào)易卻遇到此類問題，不要慌張，第一時(shí)間積極配合合規(guī)調(diào)查即可，PanPay始終和中國(guó)外貿(mào)用戶站在一起。

2、 簽訂合同，可以考慮加上訂單是不可撤銷的條款。This order is irrevocable.

或者約定訂單的定金是不能退的。 The deposit can't be refunded.

3、 疫情期間，物流不確定性較大，盡量避免為了贏得訂單過(guò)度承諾（例如幾天一定到達(dá)），否則后續(xù)可能帶來(lái)麻煩。老外做事比較一板一眼，如果貿(mào)易過(guò)程中確實(shí)出了問題，也要注意及時(shí)做好溝通。

4、 避免私對(duì)公收款，盡量讓客戶以公司名義簽合同匯款。私對(duì)公起訴詐騙的比例比公對(duì)公高很多。

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（編輯：江同）