敦煌網(wǎng)賣家后臺(tái)出現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)警示該怎么辦？DHgate訂單風(fēng)控

DHgate有哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

在線外貿(mào)交易有其一定的風(fēng)險(xiǎn)性，而國(guó)際信用卡支付風(fēng)險(xiǎn)也是自信用卡使用之初即存在于全球所有接受國(guó)際信用卡支付的行業(yè)。隨著電子商務(wù)的發(fā)展及信用卡消費(fèi)市場(chǎng)的發(fā)展，和信用卡交易相關(guān)的組織和機(jī)構(gòu)都在通力合作，一起降低信用卡支付的風(fēng)險(xiǎn)。

敦煌網(wǎng)通過(guò)和PayPal 這類國(guó)際一流的支付網(wǎng)關(guān)合作，同時(shí)建立了自己的風(fēng)控隊(duì)伍共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，幫助廣大賣家提高交易的安全性。

1、DHgate 風(fēng)險(xiǎn)控制策略：

① DHgate 在外貿(mào)平臺(tái)領(lǐng)域率先提出風(fēng)控的概念，建立國(guó)內(nèi)第一支針對(duì)外貿(mào)交易的專業(yè)風(fēng)控隊(duì)伍；

② DHgate 風(fēng)控隊(duì)伍的領(lǐng)頭人有10年支付行業(yè)的風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，正帶領(lǐng)著DHgate 的風(fēng)控隊(duì)伍飛速前進(jìn)；

③ DHgate 的風(fēng)控貫穿于交易的始終：我們從買家開(kāi)始注冊(cè)，一直到放款，每個(gè)環(huán)節(jié)都對(duì)交易的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行監(jiān)控；

④ DHgate 風(fēng)控在收到買家支付后，會(huì)先對(duì)訂單進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核，審核沒(méi)有問(wèn)題的訂單再進(jìn)行確認(rèn)處理；同時(shí)，在確認(rèn)訂單后我們?nèi)杂写罅垦矙z工作，保證支付及交易安全；

⑤ DHgate 風(fēng)控借鑒國(guó)際先進(jìn)風(fēng)控模型，結(jié)合外貿(mào)交易特征，建立了一個(gè)強(qiáng)大的風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

⑥ DHgate 風(fēng)控系統(tǒng)購(gòu)買大量第三方實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)庫(kù)，保證各類信息的及時(shí)更新，確保交易安全， DHgate 風(fēng)控保持和PayPal 等支付網(wǎng)關(guān)的緊密合作，通力降低交易風(fēng)險(xiǎn)；

⑦ DHgate 風(fēng)控人員實(shí)行8*7工作制，保證每日交易安全。

2、 DHgate 的風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)注點(diǎn)：

① 關(guān)注來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的訂單；

② 關(guān)注來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)IP的訂單；

③ 關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的訂單；

④ 關(guān)注有過(guò)欺詐行為的買家的訂單；

⑤ 關(guān)注下單行為異常的買家的訂單；

⑥ 關(guān)注支付行為異常的買家的訂單。

3、 DHgate 風(fēng)險(xiǎn)控制流程：

訂單有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，DHgate 會(huì)有風(fēng)控交易風(fēng)險(xiǎn)警示嗎？

DHgate 會(huì)實(shí)時(shí)監(jiān)控訂單的風(fēng)險(xiǎn)，如果訂單有風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)主要通過(guò)站內(nèi)信、郵件，以及Seller 后臺(tái)訂單添加黃字告知賣家 ，具體內(nèi)容展示如下： 

對(duì)于標(biāo)有這類黃字提醒的訂單，是DHgate 風(fēng)控部門(mén)確認(rèn)的高風(fēng)險(xiǎn)訂單。風(fēng)控部門(mén)需要再次對(duì)訂單進(jìn)行審核，對(duì)買家進(jìn)行調(diào)查。賣家在收到這類通知后，如果沒(méi)有發(fā)貨，請(qǐng)務(wù)必不要發(fā)出，等待DHgate風(fēng)控部門(mén)的調(diào)查結(jié)果；如果賣家已經(jīng)發(fā)貨，建議通過(guò)站內(nèi)信請(qǐng)買家提供資料配合DHgate的調(diào)查與認(rèn)證。如果確認(rèn)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控部門(mén)會(huì)將黃條取消，并解凍款項(xiàng)確認(rèn)訂單，賣家可以繼續(xù)執(zhí)行訂單；確認(rèn)有風(fēng)險(xiǎn)的訂單，DHgate 將會(huì)取消訂單，退款給買家；這類訂單調(diào)查期通常在5個(gè)工作日以內(nèi)結(jié)束。

賣家在看到“高風(fēng)險(xiǎn)訂單，DHgate風(fēng)控調(diào)查中”的黃條后應(yīng)該做什么？

賣家在收到這類通知后，請(qǐng)不要發(fā)貨，等待DHgate風(fēng)控部門(mén)的調(diào)查結(jié)果。同時(shí)，您也可以通過(guò)站內(nèi)信請(qǐng)買家配合DHgate的調(diào)查與認(rèn)證。

此時(shí)平臺(tái)的訂單流程將會(huì)暫停，不會(huì)發(fā)生退款等情況，請(qǐng)賣家不要擔(dān)心退款，不要填寫(xiě)虛假運(yùn)單號(hào)；如果黃條取消，訂單確認(rèn)沒(méi)有問(wèn)題的，訂單流程才會(huì)恢復(fù)正常，屆時(shí)賣家只要按照正常的備貨發(fā)貨流程進(jìn)行操作即可。

如還有疑問(wèn)，您可以發(fā)郵件至safetycenter@DHgate.com咨詢。

以下幾個(gè)跡象可能是網(wǎng)上欺詐交易：

① 第一次購(gòu)物；

② 新的買家在很短的時(shí)間內(nèi)多筆交易；

③ 比平時(shí)大得多的交易額；

④ 有幾個(gè)相同的訂單；

⑤ 產(chǎn)品為高價(jià)值，容易轉(zhuǎn)手和變現(xiàn)的產(chǎn)品，如電子類產(chǎn)品，尤其是品牌類；

⑥ 訂單送貨要求“加急”或“24小時(shí)內(nèi)”，不計(jì)較運(yùn)輸成本；

⑦ 不同的buyer NickName , 訂單卻運(yùn)到同一個(gè)國(guó)家地址；

⑧ 交易使用類似的賬戶號(hào)碼，比如bestbuyer1 , bestbuyer2 , bestbuyer3… ；

⑨ 下單后在站內(nèi)信要求更改地址。

盡管DHgate 已經(jīng)在系統(tǒng)中對(duì)買家支付前和支付后都設(shè)定了很多風(fēng)控措施，但是仍然有狡猾的騙子能夠繞過(guò)這層層防護(hù)。這里從實(shí)際操作的角度給賣家們幾點(diǎn)建議：

1、需要更改Shipping 地址的，建議買家在系統(tǒng)中進(jìn)行更改

DHgate風(fēng)控系統(tǒng)只能對(duì)留在系統(tǒng)中的地址做檢測(cè)和監(jiān)控， 遇到買家站內(nèi)信中要求更改Shipping 地址的，請(qǐng)賣家一定要求買家在系統(tǒng)中進(jìn)行更改。買家拒絕配合的，建議賣家發(fā)郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請(qǐng)風(fēng)控檢查。

2、在發(fā)貨前檢查買家的Shipping 地址

我們?cè)谡{(diào)查高風(fēng)險(xiǎn)訂單的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有些買家Country 填的是"Thailand" ，可是在State 欄里填的又是"Hanoi"，明顯不匹配。這個(gè)問(wèn)題就不僅僅是買家欺詐的風(fēng)險(xiǎn)了，還有貨物無(wú)法正常妥投的風(fēng)險(xiǎn)。如果賣家稍加注意，就可以避免這些風(fēng)險(xiǎn)了。

在這里給大家推薦一個(gè)可以校驗(yàn)美國(guó)地址和郵編的網(wǎng)址： www.zip-codes.com

3、警惕買家在產(chǎn)品A中下單，站內(nèi)信中又要求賣家發(fā)B類產(chǎn)品的訂單

DHgate 風(fēng)控對(duì)有些高危產(chǎn)品目錄做了支付限制，站內(nèi)信中對(duì)產(chǎn)品類型的更改，是無(wú)法被DHgate 風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和檢查到的。對(duì)于這類買家，建議賣家發(fā)送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請(qǐng)風(fēng)控檢查。

4、記錄不良買家記錄與訂單

DHgate 系統(tǒng)本身會(huì)對(duì)那些有過(guò)不良交易的買家和訂單進(jìn)行記錄以及分析，但這些狡猾的騙子會(huì)通過(guò)不斷變化身份和特征再次來(lái)到平臺(tái)上作案。建議大家可以對(duì)有過(guò)不良記錄的買家和訂單進(jìn)行記錄，記錄他們的產(chǎn)品特征、地址特征、語(yǔ)言特征和下單行為，防止這些買家再次行騙。如果您遇到這類的買家，建議您發(fā)送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請(qǐng)風(fēng)控檢查。

5、保留訂單相關(guān)資料（如貨運(yùn)底單）至少10個(gè)月

根據(jù)國(guó)際慣例以及VISA、MASTER 組織的規(guī)定，持卡人在交易成功后的180天內(nèi)均有權(quán)向發(fā)卡行提出調(diào)查或者拒付異議，發(fā)卡行有30天時(shí)間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時(shí)間向商戶收集資料，商戶提供資料后，收單行可在45/60天時(shí)間內(nèi)向發(fā)卡行再遞單，而發(fā)卡行也可于收到遞單后45/60天內(nèi)提出第二次拒付（CB）。被調(diào)查過(guò)的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個(gè)月。

6、培訓(xùn)并提高整體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

用戶有必要認(rèn)清互聯(lián)網(wǎng)欺詐和安全漏洞的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于所有網(wǎng)上交易欺詐及退款追索相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，您所有相關(guān)工作人員應(yīng)該有一個(gè)徹底的認(rèn)識(shí)，他們也應(yīng)熟悉您企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控方法。

（來(lái)源：敦煌網(wǎng)）

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